結婚準備と新生活スタート
結婚式、引越し、家具購入に必要な総額は350万円。毎月3万円を先取りし、賞与の一部を加えて2年間で目標に届く設計にしました。
式・写真・衣装220万円
引越し・家具90万円
予備費40万円
目標金額イベントごとの必要額を分解
実行時期いつまでにいくらを準備するか確認
毎月の余力今の生活を保てる積立額を設定
CASE STUDY
似たケースから、次の一手が見えてきます
年齢や家族構成が違えば、優先順位も変わります。ここでは、相談で扱う数字の置き方を4つの事例で紹介します。
住宅購入と教育費の両立
住宅購入頭金500万円を貯めながら、教育費も毎月3万円積立。賞与を頭金だけに寄せず、生活防衛資金と3つに分けたことがポイントです。
住宅購入頭金500万円
教育費積立月3万円
生活防衛資金6か月分
子どもの上京・留学に備える
大学進学と上京費400万円を見込み、通信費や保険を見直して毎月の固定費を圧縮。賞与の増額月は教育費へ優先配分し、教育ローンに頼らない積立を進めました。
初年度の住居・入学費250万円
渡航・留学関連費150万円
月々の積立家計から設定
40代からのセミリタイア計画
生活費を月20万円に整え、貯蓄率50％を目標に設定。副業収入と資産運用を組み合わせ、働く時間を段階的に減らすロードマップを作りました。
1〜2年目固定費を見直し、生活費の基準を決める
3〜5年目貯蓄率を高め、副業収入を生活費に充てる
6〜10年目資産残高と収入を確認し、働き方を調整する
個別相談
あなただけのライフプランを、今始めましょう
結婚準備家計、住宅購入頭金、子どもの進学家計、セミリタイア資金計画。今後の予定と現在の家計を照らし合わせ、無理のない優先順位を決めます。